光明食品集團財務(wù)有限公司
信息公開事項??
?1.?企業(yè)概況
光明食品集團財務(wù)有限公司成立于2014年12月29日，是由國家金融監(jiān)督管理總局（原中國銀監(jiān)會）依法批準(zhǔn)的企業(yè)集團財務(wù)公司（非銀行金融機構(gòu)）。公司成立初期注冊資本人民幣10億元，2019年增資為人民幣20億元，其中光明食品（集團）有限公司出資人民幣10.2億元（持股比例51%），上海輕工業(yè)對外經(jīng)濟技術(shù)合作有限公司出資人民幣7.8億元（持股比例39%），上海大都市資產(chǎn)經(jīng)營管理有限公司出資人民幣2億元（持股比例10%）。公司辦公地址為上海市靜安區(qū)南京西路1539號嘉里中心二座33層，聯(lián)系電話：021-66939888。
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2.歷史沿革
光明財務(wù)公司的組建是集團深化國資國企改革，走市場化、專業(yè)化、國際化、證券化、規(guī)范化和人才戰(zhàn)略“5+1”改革之路的重要舉措之一。其成立標(biāo)志著集團金融板塊業(yè)務(wù)正式啟動。公司自成立以來，致力于為集團和成員企業(yè)提供資金集中管理、投資及財務(wù)顧問等專業(yè)化服務(wù)，著力于提升集團資金集中管控能力，降低資金使用成本，提高資金使用效率，保障集團資金安全。
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3.企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)
黨支部書記、董事長 沈軍
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4.組織架構(gòu)
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5.公司治理結(jié)構(gòu)
（１）董事會：沈軍（董事長）、潘儉（董事）、孫磊（董事）、汪麗麗（董事）、朱春華（董事）
（２）董事會專門委員會：
①風(fēng)險管理委員會：沈軍（主任委員）、汪麗麗（委員）、潘儉（委員）
②審計委員會：沈軍（主任委員）、汪麗麗（委員）、孫磊（委員）
（３）監(jiān)事會：鄒隆軼（監(jiān)事）、錢璇（監(jiān)事）
（４）高級管理人員：陳健（風(fēng)險總監(jiān)）、朱春華（資金管理總監(jiān)）
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6.榮譽資質(zhì)
（1）歷年榮譽
中國財務(wù)公司協(xié)會第十屆理事單位
2020年度中國財資獎—卓越司庫獎
靜安區(qū)南京西路街道區(qū)域化黨建聯(lián)席會議理事會理事單位
2020年度靜安區(qū)文明單位
2022年度靜安區(qū)南西街道福民獎提名獎
2022年度上海市基層團組織典型選樹通報表揚
2023DAMA中國數(shù)據(jù)治理獎年度評選數(shù)據(jù)治理最佳實踐獎
（2）經(jīng)營資質(zhì)
公司經(jīng)營范圍包括經(jīng)營以下業(yè)務(wù)：(一)吸收成員單位存款；(二)辦理成員單位貸款；(三)辦理成員單位票據(jù)貼現(xiàn)；(四)辦理成員單位資金結(jié)算與收付；（五)提供成員單位委托貸款、債券承銷、非融資性保函、財務(wù)顧問、信用鑒證及咨詢代理業(yè)務(wù)；(六)從事同業(yè)拆借；（七）辦理成員單位票據(jù)承兌；(八)從事固定收益類有價證券投資。
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7.分支機構(gòu)
公司暫無分支機構(gòu)
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8.其他信息
暫無
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9.人事任免
（1）企業(yè)主要負(fù)責(zé)人任免信息：
暫無
（2）股份公司董事會、監(jiān)事會、高管任免信息：
①董事會任免信息：
2025年3月經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局批復(fù)同意：沈軍同志任光明食品集團財務(wù)有限公司董事、董事長。
2025年5月經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局批復(fù)同意：朱春華同志任光明食品集團財務(wù)有限公司董事。
②監(jiān)事會任免信息：
2020年5月經(jīng)光明食品集團黨委決定：鄒隆軼同志任光明食品集團財務(wù)有限公司監(jiān)事，免去沈水娟同志的光明食品集團財務(wù)有限公司監(jiān)事職務(wù)。
③高管任免信息：
2025年4月經(jīng)公司董事會審議同意：朱春華同志任光明食品財務(wù)有限公司運營總監(jiān)。
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10.職工薪酬
暫不公開
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11.員工招聘
暫無相關(guān)計劃
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12.企業(yè)文化
（1）企業(yè)使命與愿景
公司經(jīng)營宗旨：服務(wù)+賦能
公司愿景：財惠光明，智創(chuàng)未來；助力集團，成就輝煌。
公司使命：打造資金集中管控、高效運轉(zhuǎn)的全球司庫，提供讓集團成員企業(yè)滿意的綜合金融服務(wù)，成為集團持續(xù)發(fā)展、開拓創(chuàng)新的動力引擎。
（2）企業(yè)價值觀（經(jīng)營理念）
客戶第一 – 把客戶的真實需求和利益作為工作的出發(fā)點。在不斷研究行業(yè)發(fā)展和市場變化趨勢、了解客戶潛在需求的基礎(chǔ)上，提供合適的金融產(chǎn)品與服務(wù)，最終達(dá)到客戶滿意的目的。
熱誠敬業(yè) – 認(rèn)可公司的企業(yè)文化，有強烈的事業(yè)心和勤勉的工作態(tài)度，積極樂觀、銳意進取、不斷創(chuàng)新。
團結(jié)合作 – 在平時的工作中能善于換位思考，相互支持、配合，顧全大局，明確工作任務(wù)和共同目標(biāo)，愿意與同事分享工作心得和經(jīng)驗。
學(xué)習(xí)創(chuàng)新 – 有強烈的學(xué)習(xí)意愿，較廣的知識面，樂于擁抱變化并能主動創(chuàng)新，且能夠把新知識和新技能運用到實際的工作中。
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13.社會責(zé)任報告
（1）2021年4月組織黨員、團員志愿者8人次參與在靜安嘉里中心南區(qū)廣場疫苗接種點志愿服務(wù)。
（2）2021年6月，公司向南京西路街道疫苗接種志愿者們捐贈一批愛心物資。
（3）2021年6月，公司為寶山路街道企業(yè)服務(wù)中心提供牛奶和酸奶共300箱作為物資支援。
（5）2021年12月，公司開展“助力創(chuàng)全”文明實踐活動。
（6）2023年8月，公司開展愛心獻血活動。
（7）2024年3月，公司團支部開展“學(xué)雷鋒”志愿服務(wù)活。
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14.社會責(zé)任實踐
暫無
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15．突發(fā)事件處理
公司未發(fā)生重大突發(fā)事件。
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16.投資發(fā)展
公司暫無投資發(fā)展相關(guān)事項
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17.改革重組
公司暫無改革重組相關(guān)事項
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18.企業(yè)財務(wù)和經(jīng)營情況
（1）經(jīng)營情況
公司經(jīng)營情況良好，各項業(yè)務(wù)穩(wěn)定發(fā)展。截至2024年12月31日，公司資產(chǎn)總額320.41億元，營業(yè)收入2.76億元，凈利潤1.90億元；吸收存款余額282.54億元，發(fā)放貸款余額（含貼現(xiàn)）143.70億元。
（2）監(jiān)管指標(biāo)
根據(jù)《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》規(guī)定，截至2024年12月31日，公司的各項監(jiān)管指標(biāo)均符合規(guī)定要求：
（3）控制活動
①結(jié)算業(yè)務(wù)管理：為規(guī)范財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)，有效控制和防范結(jié)算風(fēng)險，加強成員企業(yè)存款管理，公司制定了《結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》、《成員企業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》和《成員單位賬戶管理辦法》等制度。在存款方面，公司根據(jù)人民銀行及外匯管理局的規(guī)定為成員企業(yè)辦理各類存款業(yè)務(wù)；在賬戶管理方面，財務(wù)公司負(fù)責(zé)對開立、變更和撤銷的賬戶進行審查，正確辦理開戶和銷戶的手續(xù)，定期與成員企業(yè)對賬；在轉(zhuǎn)賬結(jié)算方面，公司負(fù)責(zé)通過業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)對成員企業(yè)賬戶的存款進行利息計算、劃轉(zhuǎn)；從而確保企業(yè)資金、賬戶的安全，維護各當(dāng)事人的合法權(quán)益。
②信貸業(yè)務(wù)管理：為規(guī)范公司信貸業(yè)務(wù)，防范和控制信貸風(fēng)險，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，保證信貸資產(chǎn)的安全性，公司制定了《綜合授信管理辦法》、《貸款業(yè)務(wù)管理辦法》和《商業(yè)匯票承兌貼現(xiàn)管理辦法》等制度，覆蓋了公司信貸范圍內(nèi)各產(chǎn)品的業(yè)務(wù)操作流程。公司根據(jù)“審貸分離、分級審批”的原則對信貸業(yè)務(wù)進行管理，并嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”的要求，在貸前的信用評級/授信額度調(diào)查、貸中的放款審查、貸后的資產(chǎn)分類、貸后管理檢查等環(huán)節(jié)均做到持續(xù)跟蹤，確保信貸資產(chǎn)安全和資產(chǎn)質(zhì)量正常的情況下，聚焦、服務(wù)集團主業(yè)和重大項目。
③資金業(yè)務(wù)管理：為規(guī)范公司資金業(yè)務(wù)，防范資金交易風(fēng)險，公司制定了《資金業(yè)務(wù)管理辦法》、《銀行間同業(yè)拆借市場資金交易管理辦法》和《國債逆回購業(yè)務(wù)操作辦法》等制度，做到對交易對手的信用風(fēng)險、交易產(chǎn)品的市場風(fēng)險等進行實時監(jiān)控，及時關(guān)注資金流動性、收益和風(fēng)險等情況。公司遵循安全性、流動性、效益性的基本原則，統(tǒng)籌安排及調(diào)度資金頭寸，確保符合監(jiān)管機構(gòu)流動性管理要求的同時，立足集團、服務(wù)集團，通過靈活配置，提升資金收益水平。
④投資業(yè)務(wù)管理：為規(guī)范公司投資管理，優(yōu)化投資布局和結(jié)構(gòu)，切實防范投資風(fēng)險，提高投資質(zhì)量，公司制定了《投資管理制度》、《固定收益類有價證券投資管理辦法》和《固定收益類有價證券投資業(yè)務(wù)比選操作辦法》等制度，覆蓋了公司投資范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)操作流程。公司通過優(yōu)化流程、跟蹤監(jiān)測和定期復(fù)盤等日常管理手段，確保投資業(yè)務(wù)風(fēng)控到位的同時，投資產(chǎn)品均獲得較好收益。
⑤內(nèi)部審計管理：公司建立了獨立垂直的內(nèi)部審計體系，設(shè)立審計稽核部行使監(jiān)督權(quán)，通過制定《內(nèi)部審計章程》和《內(nèi)部審計制度》等制度，規(guī)范內(nèi)部審計工作，進一步完善公司治理、提升內(nèi)部控制和風(fēng)險管理水平。審計稽核部的職責(zé)包括審查評價并督促改善公司經(jīng)營活動、風(fēng)險管理、內(nèi)控合規(guī)和公司治理效果，開展后續(xù)審計，評價整改情況等工作。
⑥信息系統(tǒng)管理：為加強公司信息系統(tǒng)安全建設(shè)，保障各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行的穩(wěn)定性和可靠性，公司制定了《信息系統(tǒng)安全管理辦法》、《信息系統(tǒng)應(yīng)急管理辦法》和《信息系統(tǒng)外包管理辦法》等制度，覆蓋了物理安全、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全和終端安全各方面的保障措施。公司于2017年建成同城異地的數(shù)據(jù)級災(zāi)備，保障數(shù)據(jù)的安全性，2020年建成同城異地的應(yīng)用級災(zāi)備，保障業(yè)務(wù)系統(tǒng)的高可用性。重要信息系統(tǒng)也于2020年通過信息安全等級保護三級測評備案，并每年進行復(fù)測，進一步提高了信息安全等級。
（4）內(nèi)部控制制度體系
公司通過制定公司章程，明確了公司的宗旨和經(jīng)營范圍、注冊資本、股東的權(quán)利和義務(wù)等內(nèi)容；通過制定《股東會議事規(guī)則》《董事會議事規(guī)則》《監(jiān)事會議事規(guī)則》《經(jīng)營管理層工作規(guī)則》等公司治理文件，使三會一層的議事程序和管理運作符合科學(xué)、規(guī)范、高效的要求；通過制定《法定代表人授權(quán)管理辦法》和《審批權(quán)限表》，規(guī)范了公司授權(quán)管理基本體系，明確授權(quán)人和被授權(quán)人的責(zé)任，保障公司決策和運行機制的有效開展。
（5）風(fēng)險的識別與評估
公司制定了完善的風(fēng)險管理體系，由董事會及其下設(shè)的風(fēng)險管理委員/審計委員會、經(jīng)營管理層及其下設(shè)的資產(chǎn)負(fù)債管理委員會/信貸審查委員會/投資評審委員會等專業(yè)委員會構(gòu)成決策體系，風(fēng)險管理部門及其他業(yè)務(wù)和職能部門為執(zhí)行體系，監(jiān)事會和審計部門構(gòu)成監(jiān)督體系，形成集中統(tǒng)一管理、分級授權(quán)實施的風(fēng)險管理架構(gòu)。
公司實施嚴(yán)格的內(nèi)控流程，明確了風(fēng)險管理的“三道防線”和各部門的風(fēng)險管理職責(zé)：各級業(yè)務(wù)部門作為風(fēng)險管理的第一道防線，落實風(fēng)險管理的主體責(zé)任，持續(xù)收集風(fēng)險信息，制定應(yīng)對措施；風(fēng)險管理部門作為風(fēng)險管理的第二道防線，執(zhí)行風(fēng)險管理流程，開展風(fēng)險評估，對風(fēng)險管理措施的落實進行檢查；審計部門作為風(fēng)險管理的第三道防線，發(fā)揮監(jiān)督職能，對風(fēng)險管理體系運行情況進行評價，督促公司風(fēng)險管理水平持續(xù)提升。
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19.產(chǎn)權(quán)交易信息
公司于2019年增加10億元注冊資本，其中光明食品（集團）有限公司出資2.2億元，上海輕工業(yè)對外經(jīng)濟技術(shù)合作有限公司出資7.8億元。增資后公司注冊資本為20億元，由光明食品（集團）有限公司持股51%、上海輕工業(yè)對外經(jīng)濟技術(shù)合作有限公司持股39%、上海大都市資產(chǎn)經(jīng)營管理有限公司持股10%。
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20.不動產(chǎn)租賃信息
暫無
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21.招標(biāo)采購
暫無
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